Управление капиталом

Торговля на внебиржевому рынке Форекс, как и в других сферах бизнеса, требует правильного управления капиталом – мани менеджмент (мoney management). Мани менеджмент играет одну из основных причин успеха трейдера в торговли. Объяснить это можно тем, что в мире нет никаких 100% прибыльных стратегий торговли. Но есть торговые системы, дающие 60-70% прибыльность, и чтобы её получить, нужно грамотно управлять своим торговым капиталом.

Теперь по порядку. Представим, что торговля на Форекс – это как начать заниматься бизнесом, которым вы вообще никогда не занимались, или не работали в этом направлении. Соответственно здесь, как и в обычном бизнесе, нужно сначала разобраться в специфике работы на внебиржевому рынке, а потом уже приступать к самой торговле.

Думаю, каждый из нас хоть раз имел дело с депозитом в банке. И прежде чем открыть депозит в банке, вы выбирали в каком банке это сделать. Делали выбор по определенным критериям – репутация банка, рейтинг банка, условия вклада. На Форексе тоже самое – вам нужно выбрать брокера, у которого откроете счет и положите туда деньги. И к этому нужно подойти серьезно, чтобы потом брокер не исчез с вашими деньгами.

На втором этапе нужно определится  с какой суммы начать торговлю. Здесь нужно понимать, если у вас нет опыта торговли, то 99% вероятность того, что вы потеряете свой первоначальный депозит. Это должны быть те средства, которые вы готовы потерять, и ни в коем случаи это не должны быть заемные средства.

Прежде, чем приступать непосредственно к торговли, нужно поторговать на демо-счете. Понять, как правильно открывать сделки, работать с графиками, с индикаторами. В идеале будет пройти хоть какой-то курс обучения (даже теоретический, просто изучив разные материалы, статьи о форексе, если нет возможности или желания обучаться в более опытного трейдера).

Теперь осталось выбрать по какой стратегии вы будете торговать. Будет ли это скальпинг, краткосрочная или среднесрочная торговля. Большинство трейдеров начинают с краткосрочной торговли (торговля внутри дня). Опытные трейдеры рекомендуют использовать в торговле 1-5% от суммы средств на торговом счете. Если вы получите 20 подряд убыточных сделок по 1%, то это будет 20% от всего депозита, и у вас еще 80% останется. Ну чтобы 20 подряд получить убыточных сделок, то это еще надо сильно постараться. Если использовать 5-10%, то соответственно при нескольких подряд убыточных сделок у вас торговый счет уменьшится на порядок. И вам придется хорошо постараться, чтобы выйти в «ноль». Но к тому же, вы начнете уже думать не «холодной головой». Начнете увеличивать размер лота, совершать необдуманные покупки/продажи, что приведет к потере всего капиталу. Это состояние называется «психология трейдинга», когда трейдер не может контролировать свои эмоции, свои действия. Это очень сложная работа надо собой, над своими эмоциями. Этому учится надо не один год.

И так, давайте теперь разберем, как высчитывать процент для открытия сделок. Допустим, цена открытия ордера на покупку валютной пары eur/usd 1.1300. Это значит за тысячу евро нужно заплатить 1130 дол. Если на рынке идет изменение цены в 1 пункт (например, 1.1299 или 1.1301), то при изменении цены на 100 пунктов в одном направлении от исходной (от той же 1.1300 на 1.1400), получим рост цены на одну фигуру.

Мы открываем ордер размером в 0,01 лота (1 тысяча базовой валюты), цена одного пункта будет равна 10 центам. Соответственно, если евро подрастёт к 1.1400, то прибыль будет: 100 пунктов*10 центов= 10 дол. Соответственно, мы заработаем 1% от депозита в 1000 дол.  Если размер лота будет 0,02, то при всех тех же расчетах прибыль будет 2%. При 0,03 лота будет 3%, при 0,04 лота 4% и тд. Если цена идет не в нашу сторону, то и убыток в первом варианте 1% и так далее.

При депозите в 200 дол. и размере ордера 0,01 лота с прибылью тех же 10 дол., то получаем 5%. И убыток будет так же 5%.

Чтобы высчитать процент риска используемых средств к размеру средств на торговом счете, делаем следующее: цена одного пункта /баланс счета*100(%).

Получаем при депозите в 1000 дол: 10 центов/1000 дол.*100(%)=1%

При депозите в 200 дол: 10 центов/200 дол.*100(%)=5%

Чтобы ориентироваться в размере лотов, нужно хорошо понимать,  что такое лот и какие его особенности. Это можно узнать здесь.

Наведу пример: 1 лот= 100 000 базовой валюты. Соответственно, 0.01 лота это сотая часть лота, и равняется 1 тысячи базовой валюты.

В торговых платформах есть возможность ограничивать сумму убытков и прибыли. Ограничение выставляется на определенных ценовых уровнях  — это стоп-лосс и тейк-профит. При открытии ордера, нужно изначально определится, сколько вы готовы потерять и сколько заработать. Для этого проводится технический и фундаментальный анализ, анализируются сигналы по индикаторам, проще говоря, действуете соответственно вашей торговой стратегии. Опытные трейдеры рекомендуют использовать соотношения стоп-лосса и тейк-профита 1:3. Не нужно использовать стоп-лосс сильно близко к цене открытия ордера, так как большая вероятность, что ваш ордер «выбьет» при коррекции. Можно торговать и без стоп-лосса и тейк-профита, но тогда нужно постоянно следить за рынком, чтобы вовремя выйти из сделки.

AMarkets

Если открыть торговый терминал MetaTrader 4 и посмотреть график котировок валютной пары eur/usd, то увидим, что в основном цена находится в пределах 3-4 фигур (если говорить о недельном графике, и цена находится во флете). Бывает меньше или больше. Это говорит о том, что если торговать в пределах 1-5% от депозита, то потерять средства у вас шансов значительно меньше, даже если вы только учитесь. Понятно, что и прибыль меньше будет. Для этого надо больше депозит. Тогда, например, заработав даже с 1000 дол 10% в месяц, это будет 100 дол, и уже кое-какие деньги. При депозите в 200 дол и заработка 10%, это будет всего 20 дол. Но нужно понимать, что банковский депозит дает намного меньший процент прибыли, но и есть 100% гарантия получения этой прибыли. Чтобы зарабатывать существенные деньги и не рисковать сильно, то нужно и соответствующий депозит. И конечно, не забывать правила управления капиталом.

Научится торговать и зарабатывать деньги на внебиржевом рынке Форекс – это как получить еще одно образование. Запомните, легких денег не бывает, как бы вам не рассказывали. И чтобы заработать миллион, то надо хотя бы 100 000, а не 200 или 1000 долларов. Сделайте себе «стикер», напишите правила, которых вы должны придерживаться в торговле, и пользуйтесь им всегда, когда открываете новую позицию на рынке. Придерживаясь этих правил, вы сумеете приумножить капитал.