Дневная торговля CFD является популярной стратегией. Начиная с дневной торговли в США и заканчивая дневными трейдерами в Европе и за ее пределами, кредитное плечо и издержки торговли CFD делают его жизнеспособным вариантом для активных трейдеров и внутридневных сделок.
Сертификаты CFD ( англ. Contract For Difference, CFD) – это финансовый инструмент (известен как контракт на разницу цен), который позволяет инвестировать заемные средства в самые разные активы. CFD всегда основан на финансовом активе. Этот актив может быть акцией, валютной парой, индексом, товаром, криптовалютой или почти любым другим публично торгуемым активом. Финансовая стоимость актива определяет стоимость CFD. Если стоимость актива увеличивается, то и стоимость CFD увеличивается. Если стоимость актива падает, то стоимость CFD будет падать.
Важно понимать, что вы никогда не будете владеть базовым активом при покупке CFD. CFD — это контракт между вами и брокером. Это не имеет никакой другой ценности. CFD предназначены для дневных трейдеров и предназначены для покупки и продажи в один и тот же день. Но вы можете также держать их дольше: день, неделю, месяц, год, но за их перенос на следующий день вы должны заплатить так называемую комиссию – Swap (на рус. — Своп, подробнее здесь).
Пример CFD на покупку
Давайте для начала использовать пример CFD на акции. Скажем, вы выбираете акцию с ценой продажи 25 долларов и открываете CFD на сумму 100 акций.
Если покупать акции традиционным способом, стоимость составит 2500 долларов. Также могут быть комиссионные или торговые расходы.
Тем не менее, брокер CFD часто требует только 5% маржи. Это позволит вам войти в ту же сделку, но только с $ 125 (фактический уровень кредитного плеча или маржи будет отличаться). Это делает его привлекательным охотничьим угодьем для внутридневного трейдера. Соотношение риска и прибыли увеличивается, что делает краткосрочные сделки более жизнеспособными.
Когда вы покупаете свой CFD, позиция покажет убыток, равный размеру спреда. Это означает, что если спред от вашего брокера составляет 5 центов, вам нужно, чтобы акция выросла как минимум на 5 центов, чтобы обеспечить безубыточность.
CFD против акций
Используя приведенный выше пример: допустим, цена базовой акции продолжает расти и достигает цены предложения 26,00 долларов США.
Если вы владели акцией, ваш холдинг сейчас стоит $ 2600. Хорошая прибыль — без учета комиссионных или торговых издержек трейдер получил $ 100.
Однако, если базовая акция будет стоить 26 долларов, CFD будет показывать ту же прибыль в 100 долларов, но для открытия потребуется гораздо меньше, всего 125 долларов. Так что в процентном отношении CFD вернул гораздо больше прибыль. Если бы рынок двигался в другую сторону, потери по сравнению с нашими инвестициями также были бы больше — и риск, и вознаграждение увеличились.
Конечно, есть и другие преимущества владения активом, а не спекуляция на цене. Мы также проигнорировали комиссии и спреды для ясности. Но вышеизложенное иллюстрирует относительные различия в двух методах инвестирования.
Пример покупки CFD на валюту
Думаю, вам уже некоторые моменты стали понятными. Так как современный рынок Форекс не существовал бы без CFD, давайте рассмотрим пример торговли CFD на валютную пару. Допустим, вы прогнозируете рост евро к доллару. У вас есть в вашем портмоне 1000 дол. Курс евро/дол 1,1300. Соответственно, в реальности вы можете купить 1000 дол/1,1300=885 евро. Ваш прогноз оправдался и евро вырос на 1,1400. Чистая прибыль составит: 885*1,1400=1008,9 дол. Теперь 1008,9-1000=8,9 дол – это ваша чистая прибыль. Ну, вроде и есть прибыль, но это явно не то, что вы бы хотели.
Теперь рассмотрим вариант с использование CFD. Как вы уже поняли, используют CFD в основном с кредитным плечом (что такое кредитное плечо читайте здесь), иначе CFD теряет свой смысл. Современные брокеры предоставляют кредитное плече от 1:1 до 1:1000 (или больше), но это зависит от того, в каком правовом поле и под какой регуляцией они работают.
Допустим, на вашем счете максимально возможное кредитное плече 1:100, то есть, имея на счете 1000 дол, вы можете осуществлять торговлю на 100 000 дол. Естественно, чем выше кредитное плечо, тем больше возможная прибыль и выше риск потери капитала (правила управления капиталом читайте здесь).
Теперь берем пример, тот что выше, только теперь с использованием кредитного плеча. Цена евро 1,1300. Вы решили купить 20 000 евро (использованное кредитное плече будет 1:23, от начального депозита 1000 дол. – 1,1300*20 000= 22 600 дол. используется по факту). Евро растет на 1,1400, ваша прибыль составит: 20 000*1,1400=22 800 дол., то есть 22 800-22 600=200 дол. – чистая прибыль. Если у нас капитал на торговом счете 1000, то 200 дол – это 20% чистой прибыли.
Если сравнивать первый вариант, где прибыль составила 8,9 дол. (0,89%), то во втором варианте это уже 20%. Здесь мы не учитывает расходы на перенос позиции на следующий день, если сделку держим дольше, чем внутри дня, а также спред. Но в общем суть понятная. Если цена идет не в нашу сторону, то соответственно и убыток будет такой же. Поэтому нужно правильно управлять своим капиталом, чтобы сохранить торговый счет.
Пример покупки CFD на криптовалюту
Криптовалюта становится все более популярная, и ее не только используют для покупки и ожидания в будущем продать дороже, но и трейдера, которые хотят заработать внутри дня. Поэтому CFD на криптовалюту очень популярен. Объясняется это еще и тем, что если взять, например Биткоин, который стоит на момент написания статьи 9000 дол., не у каждого трейдера имеется такой торговый капитал, которого бы хватило для покупки одного Биткоина, не говоря уже о нескольких. Поэтому брокера или криптобиржи предлагают своим клиентам кредитное плечо, или так называемую маржинальную торговлю. Например, брокер Аватрейд дает своим клиентам кредитное плечо на покупку или продажу Биткоина 1:25. Но это не все еще преимущества – минимально возможная покупка CFD биткоина составляет 0,1 биткоина.
Если биткоин стоит 9000 дол, есть возможность купить 0,1 биткоина, то это выходит 900 дол. нужно. Но если мы говорим о CFD на биткоин с возможностью использовать кредитное плечо максимально возможное 1:25, то для открытия ордера нам надо иметь на торговом счета: 900/25=36 дол. Но как вы уже знаете, использование большого кредитного плеча несет большие риски потери капитала. Также, например, если у вас на торговом счете 1000 дол. торгового капитала, то для покупки 1 Биткоина вам надо 360 дол. (9000/25). Но не забывайте, что прибыль и убыток будет отражаться по вашей 1000 дол. торгового капитала.
Можно торговать и другими криптовалютами, используя CFD, которые намного дешевле Биткоина и соответственно требуют меньшего капитала для торговли. Взять для примера Биткоин Кеш (который отделился от Биткоина 1 августа 2017 года), стоимость которого составляет 430 дол. Брокер Аватрейд дает кредитное плече 1:10 для торговли данной криптовалютой. Поэтому для покупки 1 Биткоин Кеша вам понадобится всего 43 дол. залога. Если цена вырастит до 473 дол, то вы заработаете еще 43 дол.
Продажа CFD
Что такое покупка акции, валюты или криптовалюты думаю понятно многим. По сути, в реальной жизни это обмен фиатных денег на акции, другие фиатные деньги (доллары на евро) или криптовалюту. Вы становитесь физическим владельцем данного актива. Продажа тех самых акций или криптовалюты это возврат инвестиций в фиат.
Выше мы разобрались что такое покупка CFD на акции, валюту и криптовалюту. Но CFD может быть и на продажу, не только на покупку. Если с валютным CFD на продажу более-менее ясно, что это продажа одной валюты, а покупка другой (ели была покупка евро за доллары, то теперь покупаем доллары за евро), то с CFD на акции и криптовалюту немного запутанней кажется. CFD на продажу акции – это вы берете в долг акцию у брокера, и продаете ее на рынке по текущей цене в надежде на то, что акция будет дешеветь. Когда акция впала в цене, вы делаете обратную торговую операцию, и выкупаете акцию на рынке и возвращаете ее брокеру. Разница между продажей и покупкой является вашей прибылью. Но так как CFD — это контракт между вами и брокером, как спор по цене – вырастет или упадет, то это не так как на фондовой бирже, где идут физические покупки, но суть одинаковая.
То же самое происходит с продажей CFD на криптовалюту. Если вы прогнозируете, что Биткоин будет дешеветь, то вы одалживаете Биткоин у брокера и продаете его на рынке по текущей цене, а когда ваш прогноз оправдается, то вы купите Биткоин на рынке и тем самым вернете его брокеру, а разница между продажей и покупкой будет прибылью.
Не редко бывает, что вы продаете CFD на акцию или криптовалюту, в надежде откупить дешевле, а цена идет вверх. Поэтому у вас начинает отражается убыток, и если вашего торгового капитала не хватит для поддержки открытой позиции, или дойдет цена до вашего стоп-лосса, то сделка автоматически закроется (будет обратная операция на покупку). Самое главное — вы никогда не потеряете больше, чем у вас находится на торговом счете.
Преимущества торговли CFD
— возможность использовать кредитное плечо;
— начать торговлю CFD можно от 10 дол. и выше;
— доступность (широкий выбор брокеров на любой вкус);
— низкие комиссии при торговли (спред может доходить до «нуля», есть исламские счета без начисления Свопов). Некоторые брокеры выводят средства с торгового счета с возмещением комисий платежных систем, например брокер Аватрейд);
— наличие широкого выбора инструмента для торговли – акции, индексы, валюта, нефть, золото, криптовлюта и тд.;
— вам не нужно ждать, пока вы найдете покупателя для ваших активов;
— нет ограничений торговли короткими позициями (продаж) (если торговать на бирже, то возможны ограничения торговли в период выхода новостей, отчетов и тд., а также может возрасти залоговое требование);
— возможность торговать с одного торгового счета CFD на акции, валюту, металлы, нефть, индексы, криптовалюту и тд. одновременно;
— быстрое открытие счета и возможность начать торговлю.
CFD Риски
Несмотря на многочисленные преимущества, есть несколько недостатков в CFD, о которых вы должны знать:
— регулирование – отрасль CFD не полностью регулируется. Это означает, что очень важно выбрать правильного брокера. Вы должны убедиться, что они заслуживают доверия и находятся в сильном финансовом положении. Для получения дополнительной информации, смотрите нашу страницу брокеров.
— кредитное плечо – при правильном использовании кредитного плеча можно увеличить доходность от торговых операций. Но в свою очередь неграмотное использование кредитного плеча может привести к потери вашего капитала. К торговле с плечом нужно относится серьезно.
Чтобы обезопасить себя с выбором брокера, мы рекомендуем проверенного годами брокера Аватрайд, который имеет аккредитацию в 6 юрисдикциях.
Если у вас возникли вопросы, будем рады ответить на них. Их вы можете задать в онлайн-чат на нашем сайте или через форму обратной связи!
