В последнее время, а конкретнее года два как уже, все только и говорят о том, что будет финансовый кризис, и причем «ужаснее» предыдущих. И он почему-то постоянно переносится — с осени на весну, с весны на осень, с одного года на другой) Если честно, прям надоело ждать, но как говорится «предвкушение праздника лучше самого праздника»!))
На валютном рынке Форекс я торгую с 2007 года. Каждый день я отслеживаю курсы валют, новости мира, а особенно денежно-кредитную политику Центральных Банков мира (хотя технический анализ показывает больше, чем фундаментальный). В 2008 году американский фондовый рынок начал падать и потянул за собой весь мир. В то время и мне выпала возможность понаблюдать за этим интересным событием. Если кто не помнит, кризис начался с рынка недвижимости и плавно перешел на финансовый (все взаимосвязано). Даже фильмы снимали потом о этих событиях.
Летом 2008 курс евро/доллара был на максимальной отметке в 1,6017 за всю историю существования Евро, а к концу 2008 года опустился на уровень 1,24 (представьте какие были возможности заработать). Другие валюты также сильно упали к доллару. Только японская иена и швейцарский франк укрепились по отношению к доллару. Причиной такого было то, что эти валюты есть валютами «фондирования» (эти валюты имеют наименьшую ставку рефинансирования и поэтому на них покупают акции, и соответственно когда акции продают, то покупают обратно эти валюты, и тем самым повышая спрос). Кроме того, до 2008 года была популярная стратегия торговли Carry trade. Если в двух словах, то Carry trade — это когда одалживаешь дешевую валюту и покупаешь дорогую. Но это зависит не от курса валюты, а от курса Центрального Банка (сокращенно ЦБ), а конкретнее — процентной ставки (ставки рефинансирования). Так уж сложилось, что процентная ставка ЦБ Японии была близка к нулю, а ЦБ Великобритании очень высокой — в 2008 она была на уровне 5,5 % (а до этого были периоды, когда была 7-8%). Соответственно, хедж-фонды одалживали иену под «ноль» процентов и покупали фунты, получая свои 5,5% годовых. Кроме того, прибыль росла еще и за счет того, что фунт укреплялся постоянно к иене, и такая стратегия приносила годами стабильную прибыль (это один из примеров). Но когда начался кризис, стратегия «начала умирать», так как Центральные банки начали изменять процентные ставки в сторону снижения. Можно для интереса посмотреть рисунок графика валютной пары фунт/иена в тот период.
За последние 10 лет ставки ЦБ мира очень упали, а некоторые банки даже ведут политику отрицательных ставок (Швейцария, Япония). Керри-трейд утратила свою популярность, так как высокие процентные ставки только у стран третьего мира, но проблема в том, что валюта этих стран обычно не укрепляется, а наоборот падает. Поэтому играться такой стратегией не безопасно.
Во времена кризиса есть одна закономерность — золото всегда растет, если присутствует определенная нестабильность. В середине 2008 года цена за троицкую унцию была около 700 дол, а к концу года выросла до 1000 дол. В течении нескольких лет цена превысила уровень 1900 дол. Сейчас, кстати, золото торгуется в районе 1500 дол.
Нефть в 2008 году стоила рекордные 147 дол. за баррель марки Brent, а концу году опустилась до 36 дол. Сейчас держится на уровне 66 дол.
Читая статьи финансистов и разных там специалистов о том, что скоро финансовый кризис, понял только одно, что копируют текст друг у друга и опираются на цикличность рынка, что примерно кризис бывает раз в 10 лет. За последних пару лет было реально много событий, что заставляло мировые индексы снижается и думалось вот он, этот кризис, но нет, оказалось всего лишь коррекция рынка.
Теперь причины, по которым я не вижу в ближайшее время кризиса.
1. Мир не стоит на месте, и пытается немного учится на своих ошибках. Прошлые кризисы показали, что развитые страны не работали сглажено в целях избежать финансовые потрясения. Но после кризиса 2008-2009 годов ощущается, что пытаются держать ситуацию под контролем. От финансового кризиса никто не выиграет.
2. Политика низких процентных ставок. Если посмотреть на процентные ставки развитых стран мира, то можно увидеть, что все они находятся почти на одинаковом уровне — 1% (имеется ввиду небольшое отклонение от единицы). Если во время начала кризиса 2008-2009 Центральные Банки начали снижать процентную ставку, чтобы стимулировать экономику дешевыми кредитами, то за это время мало что изменились. Даже в 2019 году ФРС трижды понижал ставку. Так что Америка держит руку на пульсе. Политика низких процентных ставок и количественного ослабления дали свои плоды.
3. Компьютерные технологии. За последние 10 лет количество торговых программ, которые торгуют на бирже, только возросло. Сейчас очень малое количество трейдеров, которые торгуют «руками». Большое количество торговых роботов делает рынок более контролируемым, скажем так меньше «хаоса».
4. Рост технологических компаний. Технологии идут вперёд, а акции вверх. Кто это понял, тот зарабатывает. Например, акции Apple с декабря 2018 до декабря 2019 выросли на 100% (самая низкая цена была 140 дол. в декабре 2018 и в декабре 2019 превысила 280 дол. за одну акцию). Сказать, что рынок просто «перегрет», нельзя. Так как далеко не все акции растут, а некоторые наоборот теряют в цене. Технологиям есть еще куда развиваться.
5. Крипторынок. То ли стечение обстоятельств, то ли мы ничего не знаем, но так вышло, что 3 января 2009 года считается днём рождения криптовалюты Биткоин. То есть сам по себе Биткоин появился именно тогда, когда начался кризис. Может быть он был создан избегать кризиса в будущем?)
Криптокритиков очень много и в чем-то они может и правы. Но у Биткоина есть одно свойство — у него нет инфляции. Его задумка создать 21 млн. монет и не больше. Он полностью децентрализован, никто не может повлиять на его структуру и эмиссию. Такой себе математический код. Это не валюта государства, которую могут напечатать столько, столько надо. Поэтому как актив для сохранения капитала и даже приумножение он очень подходит. Да, сейчас крипторынок только становится, и поэтому еще много манипуляций на нем. Но это дело времени. Когда хедж-фонды, частные инвесторы, государства это поймут, цена его вырастет до небывалых высот и он станет как индикатор стабильности мировой системы.
Недавние события в Венесуэле показали, что население страны, чтобы сохранить свои сбережение, покупало Биткоин. Так что даже если и будет кризис, то спрос на Биткоин будет огромным. И он этот кризис сгладит!
В мире всегда были и будут проблемы разного рода. В развитых странах возможна рецессия, но глобального масштаба не должно быть. Многие эксперты склоняются, что кризис может начаться из рынка долговых бумаг (облигаций), но для это у ЦБ есть возможность проводить политику количественного ослабления, чтобы избежать глобальных проблем.
Это лично мое мнение, не стоит его брать за основу. Но время покажет, кто был прав!)
Если вы хотите все-таки поторговать на бирже валютой, акциями, нефтью, золотом, Биткоином и другими активами, то советую вам открыть счет у брокера по ссылке. Можете также выбрать брокер из списка, который вам будет по душе.
Ну а если и будет кризис, то это будет для вас золотое время заработать денег, так как кризис это не только убытки, а это еще и хорошие возможности! А вы будете уже готовы к этому!
P.S. Рекомендую прочесть статью на нашем ресурсе «Как получить престижную профессию за чашку кофе?»
